员工活动

返回

万博客户端下载金融企业老板要求员工办银行卡

  现实中经常可能会遇到这样的问题,有的要求为别人的贷款担保,现在大家都知道危害了。但是借银行卡的危害却还不知道。有的是亲戚朋友借银行卡、有的是单位要求借银行卡,还有的甚至要求银行卡、网银一起借。

  遇到这样的问题要不要借呢?借了有什么风险和后果呢?有的说仅仅是走账需要一下,似乎没有什么风险。

  这里的办银行卡走账可能是两种情况,具体是哪一和情况才决定是不是需要办理。

  第一种情况:如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账,那么就是正常的,应该要办理。

  现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效,有的要求一张银行卡发放工资和绩效,有的要求办理两张银行卡,一张银行卡发放工资,另一张用于发放绩效。万博客户端下载如果是这样的情况,那么就是正常的。

  很多企业都这么做,而且没有什么风险,当然可以做。但是这一点有一个重要的节点:就是银行卡仍然在你的手里,而不是交给公司。

  第二种情况:如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用,那么就最好不要办理。

  如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水,那么本身还没有什么太大的问题,但是,一些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单,可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪,那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。

  一是收取违法收益或者利益。一些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷,而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的,而是以个人银行卡的方式收取的,那么,你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。

  二是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动,由于行贿受贿手段更加隐蔽,所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字,这样就会通过第三人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上;同样的道理是受贿也可能会通过第三方的银行卡受贿。那么,你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。万博客户端下载

  三是被利用诈骗收钱之用。近几年来,各种诈骗已经成为来打的重点,而有一些所谓的金融企业,特别是一些网络金融平台可能会参与一些有诈骗嫌疑的业务,并有可能为犯罪分子提供结算服务,而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节,所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。

  四是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域,但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移,有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为,为反洗钱设置了障碍,有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白;有的通过几个银行卡资金转移实现赃款转移。

  五是通过你的银行卡实现收入的转移,比如公司的钱通过你的钱转账变成一些人的个人收入,那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。

  因此,不建议办理银行卡提供给公司使用,以免为自己招来更大的麻烦。(作者:麒鉴,财经金融分析)

关于我们

维恩贝特科技有限公司成立于2009年6月,总部设在深圳,在北京、上海、珠海和澳门分别设有子公司。是国家高新技术企业,深圳市重点软件企业。2017年9月维恩贝特与深圳天源迪科信息技术股份有限公司(股票代码:300047)完成并购重组......

更多